本文分享了華爾街分析師等級的10 組機構級 AI Prompt，讓你直接用Claude就能複製出法人研究框架，
打造出專業的一套套AI財報分析、AI選股、AI理財研究報告!
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10 組機構級 Claude AI Prompt
🚀 華爾街分析師每天到底在做什麼？
大多數散戶做投資，常常是這樣開始的：看新聞、看社群、聽朋友講、憑感覺進場。
但真正的問題不是你不夠努力，而是你根本沒有一套穩定的分析框架。
華爾街分析師之所以厲害，從來不是因為他們比較會猜，
而是因為他們每天都在跑一套固定流程：
基本面怎麼拆、風險怎麼看、什麼時候進場、什麼時候退出、財報該看哪些 KPI、宏觀市場到底怎麼影響部位配置。
而現在，這件事第一次變得非常平民化，因為你有了 AI，還有正確的提問方式。
🏦 10 組華爾街機構級 AI Prompt，到底各自在解決什麼問題？
🚀 第一步：高盛基本面分析篩選器
如果你想知道一家公司到底值不值得花時間研究，
第一個該用的，就是基本面分析篩選器。
這個框架的核心，不是叫 AI 告訴你「要不要買」，
而是先幫你回答最重要的一個問題：
這家公司，是否值得進入你的研究名單？
它通常會拆解的內容包括：
✨ 商業模式
✨ 收入結構
✨ 毛利率與獲利能力
✨ 成長動能
✨ 估值合理性
✨ 核心風險
✨ 多空論點整理
這種分析的價值很高，因為它能幫你快速排除掉很多「看起來很熱門，但其實研究價值不高」的標的。
例如你拿台積電 ADR 去跑這個框架，
輸出的不是單純幾個財務數字，而是完整的結構化判讀：
✨ 頂部先給你評級摘要
✨ 告訴你可能的目標價區間
✨ 列出三個核心看多理由
✨ 再列出三個主要風險
✨ 往下拆商業模式、收入占比、獲利品質
✨ 最後補上看多案例與看空案例對照
這種報告的好處在於，
你讀完後不是「知道很多」，而是「知道下一步該怎麼做」。
🚀 第二步：摩根士丹利技術分析儀表板
很多人把技術分析當成畫線遊戲。
但真正專業的技術分析，不是在猜圖形，而是在規劃行動。
技術分析最重要的目的，不是證明自己看對，
而是把進出場邏輯寫清楚。
這個框架會幫你整理：
✨ 當前趨勢方向
✨ 支撐與壓力區
✨ 型態判讀
✨ 布林帶、均線、量價關係
✨ 保守進場策略
✨ 積極進場策略
✨ 止損位置
✨ 第一目標與第二目標
✨ 失效條件
這很重要。
因為真正有紀律的交易，不是只有「買點」，而是連「看錯怎麼辦」都先寫好。
以台積電為例，AI 若依照這套框架輸出，可能會直接給你：
✨ 現價狀態：多頭整固
✨ 型態描述：牛旗形態或區間收斂
✨ 保守方案：等待突破某個價位再進
✨ 積極方案：回踩支撐區間分批布局
✨ 止損條件：跌破結構支撐即出場
✨ 目標報酬比：明確寫出 1:2 或更佳
這種輸出，和一般散戶問「現在可不可以買」最大的差別是：
它不是情緒反應，
它是一份交易計畫。
🚀 第三步：橋水風險評估備忘錄
買之前先問怎麼輸，
這是很多專業投資人和一般投資人最大的分水嶺。
橋水風格的思考方式，往往不是先看獲利空間，
而是先問：
最糟的情境是什麼？
這筆部位如果看錯，我承受得住嗎？
這個框架很適合用在以下情境：
✨ 你準備重壓一檔股票
✨ 你想在高波動時進場
✨ 你對市場很有信心，但怕忽略盲點
✨ 你需要建立風控紀律
它通常會要求 AI 幫你做：
✨ 情境分析
✨ 下行情境模擬
✨ 主要風險來源排序
✨ 單一事件衝擊評估
✨ 部位規模建議
✨ 停損與風險對沖思路
很多人做投資時最常犯的一個錯，就是只想「會漲多少」，卻不先問「可能跌多少」。
而橋水式框架，就是強迫你先面對風險，再談收益。
這不浪漫，但很專業。
也正因為如此，這種思維反而最能保護你活得久。
🚀 第四步：摩根大通財報分析器
財報季一到，很多人會盯著 EPS、營收年增率、是否 beat 預期。
但市場真正會劇烈反應的，常常不是你看到的 headline，而是那些機構真正在看的 KPI。
這也是為什麼有些公司明明財報「看起來不差」，股價卻大跌。
因為市場在意的，不是你以為的重要指標，而是「真正影響未來預期」的那些變數。
摩根大通風格的財報分析器，會幫你拆：
✨ 市場預期與實際結果差異
✨ 本季核心 KPI 是否優於共識
✨ 管理層指引是否上修或下修
✨ 毛利率、庫存、資本支出、接單狀況
✨ 市場關注焦點轉移到哪裡
✨ 財報後可能的多空劇本
這類 Prompt 最適合在財報前後使用。
財報前，它可以幫你知道市場在賭什麼。
財報後，它可以幫你理解市場為什麼這樣反應。
對投資人來說，這是一個非常實用的框架，
因為它讓你不再只是讀數字，
而是讀懂預期差。
🚀 第五步：貝萊德股息收入分析器
如果你是領息族，或者你想建立長期現金流部位，
那你需要的不是「殖利率高不高」，而是「股息到底安不安全」。
很多人會被高殖利率吸引，
但忽略了背後可能是：
✨ 獲利下滑
✨ 配息不可持續
✨ 現金流不足
✨ 景氣循環風險
✨ 過去高配息未必代表未來也一樣
這個框架的重點在於，它不只看現在配多少，
而是進一步幫你評估：
✨ 未來 10 年現金流可能性
✨ 股息發放穩定度
✨ 配息覆蓋率
✨ 自由現金流品質
✨ 減配風險
✨ 股息安全評分卡
對長期投資者來說，這個 Prompt 的價值非常高。
因為收入型投資最怕的，從來不是「殖利率不夠高」，
而是你以為自己在收息，結果其實在吃本金。
🚀 第六步：產業輪動策略師
有時候不是你選錯股票，
而是你站錯了風口。
同樣一家公司，在不同景氣循環、不同利率環境、不同政策背景下，市場願意給的估值和資金偏好可以差非常多。
這就是產業輪動框架的用途。
它幫你回答的不是「哪檔股票最棒」，
而是：
現在這個階段，市場資金比較偏好進攻哪個板塊？
又有哪些板塊應該偏防守？
這個框架通常會考慮：
✨ 利率環境
✨ 通膨變化
✨ 經濟成長節奏
✨ 政策刺激方向
✨ 景氣循環位置
✨ 成長股與價值股相對吸引力
✨ 防禦型與景氣循環型資產配置
如果你不想每天盯盤，
但又想知道現在應該把注意力放在哪些產業，
這組 Prompt 會非常有用。
它幫你從「個股焦慮」跳到「資金流向視角」，
而這本來就是更高一層的思考方式。
🚀 第七步：文藝復興量化多因子選股器
市場上最常見的投資錯覺之一，就是把「故事」當成「優勢」。
但量化投資的世界不相信故事。
它相信的是因子、分數、樣本、排序和紀律。
文藝復興風格的多因子框架，會讓 AI 用更系統化的方式幫你挑股票，而不是讓你追熱門、追消息、追題材。
常見可納入的因子包括：
✨ 價值因子
✨ 動能因子
✨ 品質因子
✨ 成長因子
✨ 波動因子
輸出形式通常會是：
✨ 每檔股票的多因子評分
✨ 分因子細項解釋
✨ 綜合排名
✨ 前 10 名候選名單
✨ 排除名單與原因
這種方式很適合：
✨ 不想靠感覺選股的人
✨ 想建立規則化選股流程的人
✨ 想減少情緒干擾的人
✨ 希望從大池子快速篩出候選標的的人
用一句話形容就是：
你不是在追股票，
你是在跑系統。
🚀 第八步：先鋒 ETF 投資組合建構器
不是每個人都想選股。
也不是每個人都適合選股。
對很多上班族、忙碌創作者、家庭投資人來說，真正需要的可能不是再研究一堆個股，
而是一套可以穩定執行、不需要天天盯盤的資產配置方案。
這時候，先鋒風格的 ETF 投資組合建構器就很有價值。
你只要提供幾個關鍵條件：
✨ 年齡
✨ 風險承受度
✨ 投資期限
✨ 投資目標
✨ 每月投入金額
✨ 是否需要現金流
AI 就能根據這些資訊，幫你輸出一份接近投資政策聲明的配置方案。
例如範例中輸入：
✨ 33 歲
✨ 目標現金流
✨ 5 年期限
✨ 每月投入 300 美元
✨ 風險偏保守
它可能給出：
✨ 股票 50%
✨ 債券 35%
✨ 現金 15%
並說明為什麼這樣配，
核心持倉用哪些 ETF，
衛星部位如何補強現金流，
平均費用率如何壓低，
甚至連每月購買清單都幫你列出來。
這種 Prompt 最適合的，就是那些不想選股、但又不想亂買基金的人。
它給你的不是熱門標的，
而是一套可以長期執行的配置框架。
🚀 第九步：德意志銀行期權策略架構師
很多人一聽到期權，就想到高槓桿、刺激、複雜。
但真正專業的期權應用，核心不是賭，而是設計。
你可以用期權做：
✨ 下行保護
✨ 收取權利金
✨ 定義最大損失
✨ 建立區間策略
✨ 強化持股管理
這組框架的價值，在於它幫你把期權從「感覺很危險的工具」，變成「有規則的策略設計」。
它會要求 AI 針對你的部位或預期，輸出：
✨ 策略目的
✨ 適用情境
✨ 最大獲利
✨ 最大損失
✨ 風險暴露
✨ 到期前應對方式
✨ 失效條件
例如你擔心持股下跌，可以設計保護性賣權。
如果你認為短期區間震盪，也可以設計收權利金策略。
重點不是花式操作，
而是每一筆策略都有邏輯、有上下限、有規則。
這才叫做交易。
不然只是裸賭。
🚀 第十步：Two Sigma 宏觀市場展望
如果前面九組 Prompt 是不同分析部門，
那 Two Sigma 風格的宏觀市場展望，就是整個研究系統的上位框架。
它在回答的，不是某一檔股票值不值得買，
而是：
未來 3 到 6 個月，什麼變數正在推動整個市場？
這種框架很重要，
因為投資決策從來不是孤立的。
即使你研究的是個股，
它仍然會被宏觀因素影響：
✨ 利率
✨ 通膨
✨ GDP 成長
✨ 匯率
✨ 地緣政治
✨ 政策方向
✨ 資金風險偏好
✨ 美股與台股相對估值
例如你跑出一份 2026 年第二季版本的市場展望，
它可能會給你：
✨ 執行摘要
✨ 基本情境與風險情境
✨ 經濟數據與央行政策評估
✨ 美股與台股相對吸引力
✨ 企業獲利與估值對照
✨ 三個最值得追蹤的關鍵監控指標
這類輸出最棒的地方是：
它幫你建立脈絡。
你不用每天被財經新聞轟炸。
你只需要知道，現在市場真正該盯的是哪幾件事。
📌 注意 : AI會出錯，或有幻覺，善用工具找資料做功課，但也要自己確認正確性喔! 祝投資順心! 🙂
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